Команда представила экспертам разработки проблематики дроппинга.
Первокурсники Научно-технологического университета «Сириус» Иван Харин и Кирилл Черкасов представили экспертам исследования на тему дроппинга – использование третьих лиц для обналичивания или перевода денег, полученных незаконным путем. Всего над проектом работали семь человек, а начали разработку ребята на научно-технологической программе «Большие вызовы», которая проходила с 1 по 24 июля на федеральной территории Сириус.
На программе команда работала в направлении «Большие данные, искусственный интеллект, финансовые технологии и машинное обучение». Участникам предстояло разработать инструменты по противодействию дроппингу. Мошенническая схема выглядит примерно так: мошенники убеждают людей, что их сбережениям грозит опасность. Затем предлагают перевести деньги якобы на безопасный счет, тем самым похищая средства. В этой схеме перевод и обналичивание средств производится через дропперов. Кто-то идет на этот шаг осознанно, но бывают случаи, когда люди не осознают опасность.
«Нередко именно молодые люди вовлекаются в эти схемы. В интернете они видят объявления о работе, где кандидатам необходимо выполнять простые задания – снять деньги после перевода со своей карты или перевести средства с одного счета на другой. Таким образом, люди становятся участниками преступной схемы. Нам предстояло разработать продукт на основе искусственного интеллекта, который будет помогать бороться с этим явлением. По итогам проекта мы презентовали прототипы двух сервисов. Первый позволяет выявлять подозрительные вакансии в интернете, которые вовлекают в эту деятельность. Второй нацелен на анализ транзакций», – рассказывает наставник проекта, магистрант направления «Финансовая математика и финансовые технологии» Научно-технологического университета «Сириус» Даниил Мироманов.
Продуктовым решением первого сервиса стал чат-бот, куда пользователь может отправить вакансию, найденную в интернете, и обученная модель проанализирует информацию и выдаст рекомендации пользователю. Второй продукт будет полезен сотрудникам банков, которые благодаря такой системе смогут выявлять и своевременно реагировать на подозрительные операции.
Иван Харин из города Мичуринска Тамбовской области в составе команды участвовал в «Больших вызовах». В сентябре он стал студентом нового ИT-специалитета Университета «Сириус». ИТ-технологии в области финансовой сферы Ивану интересны с детства, поэтому он решил включиться именно в эту задачу.
Первокурсники Научно-технологического университета «Сириус» Иван Харин и Кирилл Черкасов представили экспертам исследования на тему дроппинга – использование третьих лиц для обналичивания или перевода денег, полученных незаконным путем. Всего над проектом работали семь человек, а начали разработку ребята на научно-технологической программе «Большие вызовы», которая проходила с 1 по 24 июля на федеральной территории Сириус.
На программе команда работала в направлении «Большие данные, искусственный интеллект, финансовые технологии и машинное обучение». Участникам предстояло разработать инструменты по противодействию дроппингу. Мошенническая схема выглядит примерно так: мошенники убеждают людей, что их сбережениям грозит опасность. Затем предлагают перевести деньги якобы на безопасный счет, тем самым похищая средства. В этой схеме перевод и обналичивание средств производится через дропперов. Кто-то идет на этот шаг осознанно, но бывают случаи, когда люди не осознают опасность.
Продуктовым решением первого сервиса стал чат-бот, куда пользователь может отправить вакансию, найденную в интернете, и обученная модель проанализирует информацию и выдаст рекомендации пользователю. Второй продукт будет полезен сотрудникам банков, которые благодаря такой системе смогут выявлять и своевременно реагировать на подозрительные операции.
Иван Харин из города Мичуринска Тамбовской области в составе команды участвовал в «Больших вызовах». В сентябре он стал студентом нового ИT-специалитета Университета «Сириус». ИТ-технологии в области финансовой сферы Ивану интересны с детства, поэтому он решил включиться именно в эту задачу.
«Было познавательно поработать с реальным датасетом, предоставленным Банком России. Мы брали в работу реальные вакансии, которые в разное время были опубликованы в интернете, а также данные о транзакциях – суммы, частоту перевода и так далее. Количество мошенничеств растет, по-прежнему мы часто слышим, что люди становятся жертвами преступных действий, а дропперы являются одним из звеньев такой сети. Наш проект является еще и социально ориентированным. По итогам мы презентовали итоги нашей работы и рассказали о нашем видении ситуации. Примечательно, что мы выступали перед студентами – многие ребята были даже старше нас, и для нашей команды такое доверие очень ценно», – говорит Иван Харин.
Сейчас команда представила результаты работы в финале V Международной олимпиады по финансовой безопасности, которая проходит на федеральной территории Сириус с 30 сентября по 4 октября.
Сейчас команда представила результаты работы в финале V Международной олимпиады по финансовой безопасности, которая проходит на федеральной территории Сириус с 30 сентября по 4 октября.
